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estrategias para diversificar su cartera de inversiones
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Tres estrategias para diversificar su cartera de inversiones

La extrema volatilidad introducida a los mercados en 2020 en medio de la pandemia COVID-19 ha vuelto a poner sobre la mesa la importancia de contar con una cartera adecuadamente diversificada a través de la cual los inversionistas puedan tanto expandir sus ganancias como limitar sus pérdidas en momentos en los que el desempeño de los instrumentos financieros puede variar ampliamente de uno a otro.

Para los inversores, la diversificación es una herramienta poderosa para producir rendimientos constantes a lo largo del tiempo, especialmente cuando la persona no tiene tanta experiencia en el análisis de valores individuales, que es el caso de la mayoría de los inversores primerizos.

En este artículo, explicaremos tres formas en que los inversores pueden diversificar sus carteras mediante el uso de una combinación de fondos cotizados en bolsa (ETF) y otros instrumentos similares para obtener una amplia exposición a múltiples clases de activos, sectores económicos y mercados geográficos.

1) Diversificar sus clases de activos

Una clase de activo es una categoría particular de instrumentos financieros que comparten características similares, como la forma en que generan flujos de efectivo para el tenedor, sus riesgos implícitos y las regulaciones que se les aplican.

En términos generales, las clases de activos se pueden dividir en cuatro grupos principales: acciones, valores de renta fija, efectivo e inversiones alternativas.

Renta variable se refieren a acciones ordinarias específicamente mientras valores de renta fija incluyen acciones preferentes, bonos y otros instrumentos similares que pagan a los inversores una cantidad fija periódicamente.

Efectivo incluye tanto dinero en mano como en una cuenta bancaria, mientras que también incluye equivalentes de efectivo como fondos del mercado monetario y otros instrumentos de gran liquidez.

Finalmente, inversiones alternativas son aquellos que no entran en ninguna de las categorías mencionadas anteriormente e incluyen inversiones en arte, monedas digitales (es decir, Bitcoin), capital privado, patentes, licencias y muchos otros vehículos de inversión.

Los inversores pueden utilizar una combinación de estas clases de activos para diversificar su cartera, siguiendo una política de asignación de capital específica que, en última instancia, determinará el porcentaje que se colocará en cada una de estas clases y subclases.

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Si se hace de forma adecuada, los inversores pueden utilizar esta estrategia para ampliar sus rendimientos y, al mismo tiempo, mantener bajo control la volatilidad de su cartera.

2) Diversificar mediante exposición sectorial y geográfica

Cuando se trata de seleccionar un vehículo de inversión en particular, ya sea un bono o una acción, la industria y la ubicación geográfica del emisor pueden ser de gran importancia en el proceso de análisis de si dicha inversión tendrá un impacto positivo en la cartera o no.

Por ejemplo, una industria que ha estado en declive últimamente no puede considerarse una adición positiva a una cartera a menos que exista la posibilidad de que la situación cambie con el tiempo.

Mientras tanto, un instrumento financiero emitido por una entidad que se encuentra en un país altamente inestable agrega un riesgo significativo a la cartera que no necesariamente es compensado por la rentabilidad que produce dicho instrumento.

En este sentido, los inversores deben analizar la exposición sectorial y geográfica de sus carteras para asegurarse de que pueden incorporar una combinación de industrias y países emergentes, al tiempo que despliegan una gran parte de sus activos en opciones estables que pueden mantener la volatilidad. Bajo control.

3) Inversiones alternativas como herramienta de diversificación separada

Las inversiones alternativas han ido ganando popularidad entre los inversores desde la crisis financiera de 2007-2008, ya que las tasas de interés se han mantenido históricamente bajas en medio de la intervención del gobierno en los mercados.

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Estas inversiones podrían ir desde bienes raíces hasta arte, hasta Bitcoin, y sus posibles retornos y volatilidad varían ampliamente según el ciclo económico y otros elementos.

Dicho esto, también pueden brindar una oportunidad interesante para los inversionistas que buscan diversificar sus carteras de una manera no tradicional mediante la incorporación de activos que pueden generar dividendos y ganancias de capital interesantes si se seleccionan adecuadamente.

Sin embargo, tenga en cuenta que las inversiones alternativas suelen ser más volátiles y complejas de analizar que los activos tradicionales como acciones y bonos, lo que significa que debe buscar asesoramiento antes de participar en este tipo de operaciones.

¿Cómo elegir la combinación adecuada para su cartera?

La combinación adecuada para una cartera depende de múltiples factores, incluidos la edad del inversor, los ingresos, la situación laboral, los objetivos financieros y la tolerancia al riesgo, entre otros.

Cada una de estas variables debe analizarse antes de decidir qué clases de activos deberían obtener el mayor porcentaje. Por ejemplo, un inversionista joven con un saldo de cuenta pequeño puede sentirse cómodo asumiendo riesgos importantes, mientras que un ingeniero que se jubilará pronto y que tiene una cuenta de jubilación considerable puede sentirse extremadamente incómodo con la idea de invertir en instrumentos altamente volátiles.

En este sentido, un asesor financiero puede ayudarlo a diseñar su cartera de una manera que sirva a sus objetivos financieros, mientras que también puede establecer su propia combinación siguiendo las estrategias sugeridas anteriormente.

Alejandro Arrieche

Alejandro Arrieche

Alejandro es un escritor financiero con 7 años de experiencia en gestión financiera y análisis financiero. Escribe contenido técnico sobre economía, finanzas, inversiones y bienes raíces. Sus temas favoritos son la inversión en valor y el análisis financiero.

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