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多元化投资组合的策略
多元化投资组合的策略

多样化投资组合的三种策略

在COVID-2020大流行期间,19年市场出现了极大的波动性,这已经使人们重新认识到拥有足够多样化的投资组合的重要性,通过这种投资组合,投资者可以在金融工具的业绩表现期间扩大其收益并限制其损失。彼此之间可以有很大的不同。

对于投资者而言,多样化是随着时间推移产生稳定回报的强大工具,尤其是当此人没有太多分析单个证券的经验时(对于大多数首次投资人而言就是这种情况)。

在本文中,我们将解释三种方式,使投资者可以通过结合使用交易所交易基金(ETF)和其他类似工具来使他们的投资组合多样化,从而广泛接触多种资产类别,经济部门和地理市场。

1)多样化您的资产类别

资产类别是具有相似特征的金融工具的特定类别,例如它们为持有人产生现金流量的方式,其隐含风险以及适用于其的法规。

从广义上讲,资产类别可分为四大类:股票,固定收益证券,现金和另类投资。

股票 具体参考普通股 固定收益证券 包括优先股,债券和其他类似的工具,这些工具会定期向投资者支付固定金额。

现金 包括手头或银行帐户中的货币,同时还包括货币市场基金和其他高流动性工具之类的现金等价物。

最后, 另类投资 不属于上述任何类别的投资,包括对艺术品,数字货币(即比特币),私募股权,专利,许可和多种其他投资工具的投资。

投资者可以遵循特定的资本分配政策,使用这些资产类别的组合来分散他们的投资组合,该政策最终将确定在这些类别和子类别中每个类别中所占的百分比。

另请阅读– 3个简单的工具来管理投资组合的下行风险

如果做得足够好,投资者可以使用此策略来扩大收益,同时控制其投资组合的波动性。

2)通过部门和地域分布进行多元化

在选择特定的投资工具时,无论是债券还是股票,发行人的行业和地理位置在分析此类投资是否会对投资组合产生积极影响的过程中都非常重要。

例如,除非情况有可能随着时间的推移而扭转,否则最近一直处于下降状态的行业不能被视为对投资组合的积极补充。

同时,位于高度不稳定国家的实体发行的金融工具会给投资组合带来重大风险,但不一定会由该工具产生的回报来补偿。

在这方面,投资者应分析其投资组合的部门和地域风险,以确保他们可以将新兴行业和国家融合在一起,同时将其大部分资产部署在可以保持波动性的稳定选择上在检查。

3)另类投资作为单独的多元化工具

自2007年至2008年金融危机以来,由于政府干预市场,利率一直处于历史低位,另类投资在投资者中越来越受欢迎。

另请阅读– 3个简单的工具来管理投资组合的下行风险

这些投资可能从房地产到艺术品,再到比特币,其潜在回报和波动性取决于经济周期和其他因素而有很大差异。

这就是说,他们也可以为投资者提供谁正在寻求通过将资产,如果他们适当地选择可以产生有趣的股息和资本利得分散其以非传统的方式组合一个有趣的机会。

但是,请记住,与股票和债券等传统资产相比,另类投资通常更不稳定,更复杂,这意味着您应在从事此类操作之前寻求建议。

如何为您的投资组合选择合适的组合?

投资组合的正确组合取决于多个因素,包括投资者的年龄,收入,工作状况,财务目标和风险承受能力等。

在确定哪些资产类别应获得最大百分比之前,必须对每个变量进行分析。 例如,一个账户余额少的年轻投资者可能会愿意承担重大风险,而拥有大量退休账户的即将退休的工程师可能会对投资高波动性工具的想法感到极为不自在。

在这方面,财务顾问可以帮助您以符合财务目标的方式设计投资组合,同时您还可以按照上述建议的策略建立自己的组合。

亚历杭德罗·阿里切(Alejandro Arrieche)

亚历杭德罗·阿里切(Alejandro Arrieche)

Alejandro是一位金融作家,在财务管理和财务分析方面拥有7年的经验。 他撰写有关经济学,金融,投资和房地产的技术内容。 他最喜欢的主题是价值投资和财务分析。

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